资产管理,实业投资,私募股权投资,投资管理,企业管理咨询服务,投资咨询,供应链管理,电子商务技术服务,进出口贸易(按商务部核定目录经营),进口商品的国内销售,纺织原辅材料、百货、五金交电、工艺美术品、化工产品(不含危险品及易制毒品)、机电设备、农副产品、金属材料、建筑材料、贵金属、矿产品(除专控)、医疗器械的销售,承包境外工程和境内国际招标工程,上述境外工程所需的设备、材料出口,对外派遣工程、生产及服务行业的劳动人员(不含海员),房屋租赁,设备租赁,经济技术咨询。(未经金融等监管部门批准,不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务)(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
主营范围
主营构成分析
| 2024-12-31 | 主营构成 | 主营收入(元) | 收入比例 | 主营成本(元) | 成本比例 | 主营利润(元) | 利润比例 | 毛利率(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按行业分类 | 期货公司 | 67.77亿 | 82.69% | 65.94亿 | 76.02% | 1.831亿 | -38.28% | 2.70% |
| 融资租赁公司 | 4.492亿 | 5.48% | 1.355亿 | 1.56% | 3.137亿 | -65.59% | 69.84% | |
| 保险公司 | 3.334亿 | 4.07% | 2.547亿 | 2.94% | 7871万 | -16.46% | 23.61% | |
| 商贸业务 | 3.119亿 | 3.81% | 2.987亿 | 3.44% | 1325万 | -2.77% | 4.25% | |
| 信托公司 | 2.716亿 | 3.31% | 3358万 | 0.39% | 2.380亿 | -49.76% | 87.64% | |
| 其他业务 | 2006万 | 0.24% | 751.0万 | 0.09% | 1255万 | -2.62% | 62.57% | |
| 财富管理公司 | 1252万 | 0.15% | 36.58万 | 0.00% | 1215万 | -2.54% | 97.08% | |
| 东方本级 | 1155万 | 0.14% | 867.6万 | 0.10% | 287.7万 | -0.60% | 24.90% | |
| 基金管理公司 | 845.6万 | 0.10% | 501.1万 | 0.06% | 344.5万 | -0.72% | 40.74% | |
| 按产品分类 | 期货业务 | 67.77亿 | 82.69% | -- | -- | -- | -- | -- |
| 融资租赁 | 4.492亿 | 5.48% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 其他 | 3.450亿 | 4.21% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 保险业务 | 3.334亿 | 4.07% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 信托业务 | 2.716亿 | 3.31% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 投资业务 | 3241万 | 0.40% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 分部间抵销 | -1286万 | -0.16% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 2024-06-30 | 主营构成 | 主营收入(元) | 收入比例 | 主营成本(元) | 成本比例 | 主营利润(元) | 利润比例 | 毛利率(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按产品分类 | 期货业务 | 54.49亿 | 93.52% | -- | -- | -- | -- | -- |
| 保险业务 | 17.08亿 | 29.31% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 融资租赁 | 2.397亿 | 4.11% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 其他 | 1.814亿 | 3.11% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 信托业务 | 1.664亿 | 2.86% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 投资业务 | 1518万 | 0.26% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 分部间抵销 | -530.7万 | -0.09% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 2023-12-31 | 主营构成 | 主营收入(元) | 收入比例 | 主营成本(元) | 成本比例 | 主营利润(元) | 利润比例 | 毛利率(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按行业分类 | 期货公司 | 146.2亿 | 94.61% | 144.7亿 | 95.77% | 1.528亿 | 44.15% | 1.04% |
| 保险公司 | 24.09亿 | 15.59% | 26.32亿 | 17.42% | -2.229亿 | -64.40% | -9.25% | |
| 租赁公司 | 4.217亿 | 2.73% | 1.667亿 | 1.10% | 2.550亿 | 73.67% | 60.46% | |
| 信托公司 | 3.875亿 | 2.51% | 3938万 | 0.26% | 3.481亿 | 100.59% | 89.84% | |
| 其他 | 2.979亿 | 1.93% | 2.728亿 | 1.81% | 2504万 | 7.23% | 8.41% | |
| 东方本级 | 2.269亿 | 1.47% | 2.219亿 | 1.47% | 499.1万 | 1.44% | 2.20% | |
| 财富管理公司 | 1490万 | 0.10% | 85.39万 | 0.01% | 1404万 | 4.06% | 94.27% | |
| 基金管理公司 | 520.6万 | 0.03% | 247.9万 | 0.02% | 272.7万 | 0.79% | 52.38% | |
| 按产品分类 | 期货业务 | 148.3亿 | 95.96% | -- | -- | -- | -- | -- |
| 保险业务 | 24.09亿 | 15.59% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 融资租赁 | 4.217亿 | 2.73% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 信托业务 | 3.875亿 | 2.51% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 其他 | 3.127亿 | 2.02% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 投资业务 | 2434万 | 0.16% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 分部间抵销 | -1242万 | -0.08% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 2023-06-30 | 主营构成 | 主营收入(元) | 收入比例 | 主营成本(元) | 成本比例 | 主营利润(元) | 利润比例 | 毛利率(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按产品分类 | 期货业务 | 56.01亿 | 93.94% | -- | -- | -- | -- | -- |
| 保险业务 | 12.44亿 | 20.86% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 其他 | 1.969亿 | 3.30% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 融资租赁 | 1.967亿 | 3.30% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 信托业务 | 1.819亿 | 3.05% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 投资业务 | 889.1万 | 0.15% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 分部间抵销 | -434.2万 | -0.07% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 2022-12-31 | 主营构成 | 主营收入(元) | 收入比例 | 主营成本(元) | 成本比例 | 主营利润(元) | 利润比例 | 毛利率(%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 按产品分类 | 金融及类金融 | 189.3亿 | 100.65% | -- | -- | -- | -- | -- |
| 其他 | 9.638亿 | 5.12% | -- | -- | -- | -- | -- | |
| 分部间抵销 | -1397万 | -0.07% | -- | -- | -- | -- | -- | |
经营评述
2024年,公司牢牢把握高质量发展首要任务,坚持稳中求进工作总基调,完整、准确、全面贯彻新发展理念,积极应对复杂环境变化,有力推进改革转型创新,实现经营业绩指标及核心竞争力全面提升,获国务院国资委“双百企业”评估优秀,中国上市公司“金质量优秀党建奖”,“浙江省社会责任标杆企业”,证券之星资本力量2024年度行业影响力、卓越品牌等诸多荣誉。(一)深化党建引领,筑牢发展根基公司继续坚持牢牢把握国有上市金控平台的功能定位,以“东方红•星金控”党建品牌为总抓手,坚持高质量党建引领、高质量党建协同,强化高质量党建保障、高质量党建赋能、高质量党建监督,全面构建抓党建促发展机制,更好融入国家和浙江重大战略,更好服务实体经济发展。认真学习贯彻党的二十届三中全会精神,不断推动党纪学习教育走深走实;围绕“清廉东方”建设主线,坚持“清廉与发展一体抓”工作理念,把廉洁文化建设纳入公司党风廉政建设和反腐败工作布局进行统筹谋划;加强对“一把手”和领导班子监督“五张责任清单”,深入推进公司构建“四责协同”机制,夯实“一岗双责”;打造“廉立方”文化品牌,推动廉洁文化建设,推出清廉IP“阳阳”等。(二)锚定战略目标,赢得发展先机围绕持牌金控战略目标,系统谋划“拓宽增量、做优存量”的思路,加快推进高质量发展步伐。一是金融牌照布局实现突破,完成杭州联合银行3.24%股份收购。二是市值管理质效并进,制定落实上市公司高质量发展方案和市值管理行动方案,以集中竞价交易方式回购公司2.005%股份;派发现金红利1.94亿元,占归母净利润40.03%。三是子公司增资引战实力进阶,国金租赁成功引入富阳国资,募集资金5.06亿元,股权结构进一步优化;完成般若财富1亿元增资、东方产融15亿元增资。四是融资模式创新多元,分三期发行30亿元公司债,其中首期发行4亿元科技创新公司债,票面利率创省内同期最低。推进国金租赁新一轮不超过20亿元ABS,完成优先级发行规模6.9亿元,其中A-1档票面利率创无外部征信融资租赁类ABS项目历史新低;中韩人寿发行14亿元资本补充债,发行倍数2.2倍,发行利率远低于同类性保险机构同期市场估值利率。(三)打造创新引擎,增强发展动能浙金信托聚焦“转型发展整体深入、重点突破”主题,积极构建可持续、差异化发展路径,截至报告期末管理的信托项目981个,信托资产规模1,112.52亿元。重点拓展金融同业业务,集中力量开拓银行合作渠道,落地首单银行理财子资金定制业务、首单投顾型上市公司财富管理服务信托,新增家族信托、保险金信托等财富管理服务信托353单,财富管理服务信托业务余额达370亿元。积极提升证券投资业务主动投研能力,持续做好传统标品净值管理和创新型标品的开发落地,业务规模同比增长58.9%。大力发展慈善信托,全年新增备案单数68单,在省内信托公司中位列第一,是全国第五家迈进百单行列的信托公司。持续推进数字化改革,推动数字化客服系统建设,启动搭建TOF投研分析、家庭服务信托系统。荣获“2024年中国善家传承服务创新案例”“2024年杭州市创新型慈善信托优秀案例”等。大地期货深入践行高质量发展理念,2024年实现利润总额同比增长2.54%,归母净利润同比增长14.36%。经纪业务累计客户数量同比增长5.6%,成交量基本与去年同期持平,增幅均优于全国期货市场。风险管理业务稳步提升,贯彻“期现货结合、内外贸一体、产业链纵深”定位,实施拳头品种链、重点品种和培育品种资源分类分级配置,深化创新“期货+”商业模式,积极构筑产业链全生命周期服务体系,旗下舟山济海取得上海期货交易所沥青贸易商厂库资质,与产业链头部企业全面升级战略伙伴关系。“投研一体化”不断深入,打造分类分级研报体系,为客户和牌照业务提供专业支撑,运行资管产品净资产同比增长47.75%。“保险+期货”成效显著,在河南、新疆等11省31市64县(区)开展“保险+期货”项目81个,保险保障规模超14亿元,实现阶段性赔付超2,700万元,项目成效获交易所、地方政府认可。荣获“中国最具成长性期货公司”“企业风险管理‘金长城’奖”等。东方嘉富人寿持续推进价值转型,发挥“两器”责任定位,提升保障能力和服务水平,经过资负两端协同发力,成功实现扭亏为盈,全年净利润1,021万。全年原保费收入32.07亿,同比增长34.7%;13月继续率97.6%,25月继续率98%,营运利润同比增长8倍,提质增效降本成果显现,业务品质保持行业前列;总资产突破百亿,成功发行14亿资本补充债,偿付能力位居同规模保险公司前列,为高质量发展奠定良好基础。负债端,重点提升核心渠道价值并优化产品结构,探索适合公司战略发展的营销体系改革重构,高价值业务新单标保占比81.2%,业务结构调整成效显著。资产端,强化资产负债统筹联动,保持投资资产的低风险型稳健结构,以独立事业部制改革驱动投资能力建设,投资收益率高于市场平均。创新政保合作模式,公司通过主动承担国省医保相关课题研究,参与国家医保局“一人一档”、“双平台一通道”创新项目取得突破,成为首家联通浙江医保局和上海保交所的系统平台的总部险企。积极响应政策号召,着力打造养老金融创新样本,获得国省金融监管部门认可,作为浙江省首批六家“保险+社区”居家养老服务落地机构之一,通过发挥党建联建、集团资源协同的特色服务,成为行业总部险企养老金融服务社区示范案例。荣获“浙江省服务业领军企业”“年度创新活力保险公司”“服务品质卓越企业奖”等。国金租赁以“五篇大文章”为抓手,全力促转型、抓落实。2024年实现营业收入4.49亿元,同比增长6.52%;利润总额1.78亿元,同比增长9.36%。立足“融资+融物”双重功能,着力提升租赁专业能力,租赁物种类不断丰富,涉及医疗设备、算力设备、生物性资产、专利权等;产业布局逐渐多元,涵盖特色医疗、新型基建、乡村振兴、绿色材料制造等多领域;租赁模式全面覆盖,加大直租业务拓展力度,探索经营性租赁项目;创新业务多点开花,打造医疗租赁新样本,推出知产租赁新模式,启动“微光租”新计划,探索“农业租”新路子;全力助推大规模设备更新行动,帮助39家企业解决设备更新融资12.89亿元;以“立足浙江、辐射长三角”为发展半径,2024年省内业务投放占比达76%,业务覆盖全省11个地级市,省域服务能级不断提升。荣获“长三角融资租赁优秀企业”“2024年浙江省服务业领军企业”等。基金业务板块以股权直投为业务中枢,以股权母基金为助推动力,着力打造一级股权综合配置策略,整体运营情况平稳。参与设立中银AIC基金设立,助力杭州科创发展;积极探索私募股权基金及其他另类投资业务类型,投资领域已覆盖智能制造、新能源、新材料、生物技术、集成电路半导体等国家战略新兴产业;紧扣长三角一体化国家战略,长三角科技母基金累计撬动子基金认缴规模达88.53亿元,扶持长三角优质企业150家。截至报告期末,基金业务板块累计管理规模284.67亿元,在管规模215.65亿元;累计股权投资IPO项目达29家,多个成长企业也成功获得了后续轮知名机构的投资。荣获“2024中国最佳私募股权投资机构综合榜TOP21”“专精特新独角兽投资机构Top50”“2024新质生产力投资机构软实力排行榜GPTOP100”“2024年度母基金LP机构”等多个权威第三方机构颁布的投资奖项。般若财富以“稳中求进、创新发展”为经营主线,聚焦特殊资产核心赛道,深化集团协同效能,加速数字化转型,全面推动战略转型落地。充分发挥“融融协同枢纽”作用,构建多层次合作网络。旗下济海投资聚焦证券类私募基金业务,优化产品策略,提升产品服务,打造明星产品,产品规模同比增长15.08%。主观CTA策略线整体业绩表现优秀,年化收益率达20.54%,获广发证券“智汇杯”(第二届)私募实盘大赛2024年CTA策略组一季度榜单第1名、浙商证券“浙商杯”私募实盘大赛主观CTA策略组季度榜单第4名等多项荣誉。协同公司成立济海领航一号FOF基金专户,基金配置规模已达7.89亿元。(四)聚焦改革攻坚,重塑发展优势。一是提升公司治理水平,对照省国资委《关于进一步全面深化国资国企改革的实施意见》和深化“双百企业”改革要求,深度践行ESG理念,厘清“三会一层”权责边界,全面提升ESG治理能力和绩效水平。二是健全市场化体制机制,不断优化领导班子任期制和契约化管理,扩大经理层成员收入差距倍数等指标,推进职业经理人提质扩面,构建新型经营责任制。三是加强人才队伍建设,全国公开选聘子公司负责人及关键中层岗位,完成中层岗位公开竞聘;与浙大管院、经济学院、国际联合商学院深化战略合作,开展东方英才系列培训,持续搭建完善人才发展平台;全面建强“三支队伍”,新增一名“瑞金计划”的海外人才、5名杭州市高层次人才、高级会计师3位,高级工程师1位,高级经济师2位。(五)深化开放提升,汇聚发展势能以开放提升为抓手,发挥协同效应在优化资源配置、提升服务能力、推动合作发展等方面的优势,提升金控平台核心竞争力。2024年累计达成协同案例近440例、逾420亿元。融融协同扩覆盖,东方嘉富人寿与浙金信托共建家族办公室,以“信托+保险”牌照赋能高净值客户,持续提升金融产品多样性和市场竞争力,保险金信托业务规模进一步增加;东方嘉富人寿与般若财富举办细胞存储客户活动,实现协同业务落地,并探索成立合资公司共同开展“大财富管理”业务;东方产融与浙金信托共同支持杭州湾跨海大桥Reits项目,助力我省重大基础设施建设。产融协同开新局,国金租赁与浙江粮油旗下养殖公司合作,打通农村生物资产价值转化通道,有效探索多元化租赁物;东方嘉富人寿协同英特集团特药渠道资源,定制开发适老化特药险产品“英特保”和在线医保购药配送等服务,构建以客户为中心的“保险+养老+医疗”服务生态。省市区县协同强机制,浙金信托支持湖州、金华、嘉兴、绍兴、衢州等地基础设施建设相关业务余额达72亿元;大地期货在杭州、舟山、桐乡等地设立期现结合混合所有制公司,一体化输出经营模式和风控模式;东方嘉富人寿为省内各市区县实体经济提供资金支持累计超过70亿元;东方产融与桐乡合作发起设立30亿元桐富基金,推动设立象山海洋经济高质量发展母基金,创设与央企、地方国企合作新模式。