交通银行(601328) 事件： 交通银行发布2025年一季度财报。公司实现营收约664亿元，YoY-1.02%；归母净利润254亿元，YoY+1.54%；不良率1.30%，拨备覆盖率200%。 点评： 净利息收入较为稳定。2025年一季度，交通银行营收664亿元（YoY-1.02%），其中净利息收入426亿元（YoY+2.52%），占营收比重64.2%；非息收入238亿元，同比下降...

交通银行(601328) 营收净利增速重回正区间：2024年，公司营业收入同比+0.87%，归母净利润同比+0.93%，增速均较2024Q1-Q3由负转正；年化加权平均ROE9.08%，同比-0.6pct。2024Q4，营收、净利分别同比+8.51%、+5.66%，增速均环比提升。公司业绩增长主要由息差稳定和信用成本优化贡献。 息差稳定，零售贷款增长提速：2024年，公...

交通银行(601328) 事件： 交通银行发布2024年财报。截止24年末，企业实现营收约2598亿元，归母净利润936亿元，YoY+0.93%。 点评摘要： 全年营收和利润正增。2024年，交通银行实现总营收约2598亿元，同比增长0.87%，较1-3Q24边际改善2.26个百分点。其中，利息净收入为1698亿元，同比增长3.48%；非息净收入为900亿元，同比下降...

交通银行(601328) 事件： 交通银行发布24年三季度财报。24年前三季度，企业实现营收约1961.23亿元，归母净利润686.9亿元，YoY-0.69%；不良率1.32%，不良拨备覆盖率203.9%。 点评摘要： 营收和利润均边际改善。2024年前三季度，交通银行营收同比下降1.39%，边际降幅较24H1收窄2.12个百分点。其中，利息净收入为1267.96亿元，...

交通银行(601328) 核心观点 营收净利降幅收窄，单季度实现正增长：2024年1-9月，公司实现营业收入1961.23亿元，同比下降1.39%；归母净利润686.9亿元，同比下降0.69%；年化加权平均ROE9.06%，同比下降0.77个百分点。202403，营收、归母净利润分别同比增长3.31%、1.19%，较上季度均重回正增长。公司信贷规模增长稳中有升，息差...

交通银行(601328) 事件 交通银行发布2024年三季报业绩。24Q3营收同比+3.3%，拨备前利润同比+3.3%，归母净利润同比+1.2%。24Q1-3营收同比-1.4%，拨备前利润同比-3.5%，归母净利润同比-0.7%，较年中同比增速均有改善。24Q1-3的年化ROA同比-0.04pct至0.65%，年化ROE同比-0.77pct至9.06%。核心一级资本充足率同比+0.31pct至10.2...

交通银行(601328) 事件：交通银行发布2024年中报，报告期内公司实现营业收入1323.47亿元，同比-3.51%；实现归母净利润452.87亿元，同比-1.63%；年化加权ROE为9.29%，同比-0.87pct。中期分红0.182元/股，股利支付率29.85%。 利息净收入平稳增长，非息净收入对营收形成主要拖累。报告期内公司利息净收入为842.34亿元，同比+2....

交通银行(601328) 事件： 交通银行发布24年中财报。企业上半年实现营收1323亿元，YoY-3.5%；不良率1.32%，不良拨备覆盖率205%。 点评摘要： 利息收入增长2.24%，运营稳健。24H1公司营收1323亿元，YoY-3.5%；归母净利润453亿元，YoY-1.6%，近两年首次同比增速转负。在营业拆分中发现，企业利息净收入在低息环境下实现同比正增...

交通银行(601328) 核心观点 上半年营收净利同比双降。公司上半年实现营收1323.47亿元（YoY,-3.51%）实现归母净利润452.87亿元（YoY,-1.63%）。其中，二季度实现营收652.88亿元（YoY,-6.83%），实现归母净利润202.99亿元（YoY,-5.17%）。公司上半年营收增速较一季度收窄3.5pct，归母净利润增速较一季度收窄3.1pct。公司上半年...

交通银行(601328) 投资要点：交通银行发布2024年一季报，24Q1营收同比减少0.03%，归母净利润同比增长1.44%，不良率环比下降，核心一级资本充足率持续提升，维持公司“优于大市”评级。 盈利能力保持稳定。交通银行24Q1营收同比-0.03%，归母净利润同比+1.44%。年化平均资产回报率和年化加权平均净资产收益率分别为0.71%和10....